Bankerna ställer kanske fler frågor till kunden i framtiden
I framtiden är det möjligt att bankerna ställer sina kunder ännu fler frågor än nu. Det säger direktören för Finansbranschens centralförbund Risto Karhunen.
För närvarande frågar bankerna bland annat om kontakter till utländska politiska makthavare. I framtiden kan frågorna omfatta även den inhemska politiken.
– Det innebär mera arbete för de anmälningspliktiga, det vill säga aktörerna i finansbranschen om regleringen skärps. Det leder till en intressant diskussion om huruvida man faktiskt måste, säger Karhunen.
Frågorna härstammar från EU:s penningstvättsdirektiv, som har som syfte att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Inrikesministeriet bereder som bäst en regeringsproposition om en lag som är tänkt att träda i kraft 2017.
Karhunen är förvånad över att Finland planerar en lag som är mer omfattande än direktivet kräver. I framiden kan skadeförsäkringsbolagen och arbetspensionsanstalterna också åläggas att ställa sina kunder samma frågor.
Karhunen säger att Finansbranschens centralförbund har som mål att den senare gruppen av aktörer inte omfattas av frågeplikten, eftersom nyttan är tvivelaktig.
– Vill man stoppa penningtvätt eller fokusera på att motverka korruption?